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        【讀財(cái)報(bào)】上市險(xiǎn)企2022年年報(bào):5家償付率均下滑 中國平安歸母凈利潤及內(nèi)含價(jià)值位列第一 全球焦點(diǎn)

        時(shí)間:2023-04-20 12:01:53       來源:新華財(cái)經(jīng)

        新華財(cái)經(jīng)北京4月20日電 截至2023年4月12日,A股5家上市險(xiǎn)企均發(fā)布了2022年年報(bào),以集團(tuán)口徑統(tǒng)計(jì)(下同)了上市險(xiǎn)企4大核心指標(biāo),包括保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入、歸母凈利潤、內(nèi)含價(jià)值和償付率。

        數(shù)據(jù)顯示,2022年中國平安的歸母凈利潤和內(nèi)含價(jià)值均位居首位,中國太保和中國人保的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)增速均超6%,而5家上市險(xiǎn)企的償付率均出現(xiàn)下滑,其中,中國人壽的綜合償付率和核心償付率下降幅度最大。


        (資料圖)

        需注意的是,中國人壽和新華保險(xiǎn)僅有壽險(xiǎn)業(yè)務(wù),其他3家上市險(xiǎn)企除壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)外還包含財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

        保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入:中國太保、中國人保增速快

        從保險(xiǎn)收入業(yè)務(wù)規(guī)模來看,2022年,中國平安、中國人保、中國人壽的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入位居前三,分別為7696.33億元、6258.09億元和6151.9億元;新華保險(xiǎn)2022年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入相對較低,僅1630.99億元。

        圖1:A股5家險(xiǎn)企保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入排行

        較2021年相比,3家險(xiǎn)企實(shí)現(xiàn)2022年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入同比增長,其中2家增速超6%,分別是中國太保和中國人保;2家保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入同比下降。

        歸母凈利潤:中國平安超800億

        從歸母凈利潤規(guī)模來看,2022年,中國平安的歸母凈利潤最高,達(dá)837.74億元,也是唯一一家歸母凈利潤超800億元的上市險(xiǎn)企;位居二、三的分別是中國人壽和中國太保,分別為320.82億元、246.09億元。

        圖2:A股5家險(xiǎn)企歸母凈利潤排行

        從歸母凈利潤增速來看,5家上市險(xiǎn)企歸母凈利潤同比增速兩級分化。2022年,唯一一家實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤同比增長的是中國人保,增速達(dá)12.8%;其余4家歸母凈利潤均出現(xiàn)同比下降,其中降幅較大的兩家是中國人壽和新華保險(xiǎn),分別同比下降36.8%和34.3%。

        內(nèi)含價(jià)值:中國平安、中國人壽超萬億

        從內(nèi)含價(jià)值規(guī)模來看,5家上市險(xiǎn)企中,中國平安和中國人壽的內(nèi)含價(jià)值位列前二,分別為14237.63億元和12305.19億元;中國人保的內(nèi)含價(jià)值最低,僅1220.11億元。

        圖3:A股5家險(xiǎn)企內(nèi)含價(jià)值排行

        較2021年相比,2022年3家上市險(xiǎn)企實(shí)現(xiàn)內(nèi)含價(jià)值同比增長,同比增速均超2%,分別是中國太保、中國人壽和中國平安;其余的均出現(xiàn)同比下降,其中下降幅度最大的一家是中國人保,同比下降了4.4%。

        償付率均有下降

        2022年,5家上市險(xiǎn)企的償付率均達(dá)到了監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。2022年也是中國保險(xiǎn)業(yè)正式實(shí)施“償二代二期工程”監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的首年,由于對實(shí)際資本、最低資本和風(fēng)險(xiǎn)因子等數(shù)據(jù)的調(diào)整,上市險(xiǎn)企的綜合償付率和核心償付率均出現(xiàn)了不同程度的下降。

        綜合償付率方面,截至2022年末,排名前二的險(xiǎn)企是中國太保和中國人保,綜合償付率分別為256%和250%;綜合償付率最低的是中國人壽,為207%。從降幅來看,中國人壽的綜合償付率降幅最大,較上年末相比下降55個(gè)百分點(diǎn)。

        圖4:A股5家險(xiǎn)企綜合償付率排行

        核心償付率方面,截至2022年末,中國人保和中國太保的核心償付率分別為190%和177%,排名前二;新華保險(xiǎn)和中國人壽的核心償付率相對較低,分別為141%和144%。

        圖5:A股5家險(xiǎn)企核心償付率排行

        較2021年相比, 5家上市險(xiǎn)企核心償付率較上年末下降均超60個(gè)百分點(diǎn),其中降幅最高的仍是中國人壽,核心償付率較上年末下降110個(gè)百分點(diǎn)。

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        編輯:翟卓

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