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華龍網(wǎng)-新重慶客戶端訊 近日，一名客戶到光大銀行重慶江北支行柜臺取現(xiàn)，經(jīng)辦柜員嚴(yán)格執(zhí)行柜臺“取現(xiàn)”三查制度。經(jīng)查詢，經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)該客戶賬戶當(dāng)日從他人賬戶轉(zhuǎn)入資金后立即通過ATM取款，然后又到柜臺取現(xiàn)。該情況立即引起了柜員的警覺，詢問客戶為何資金轉(zhuǎn)入后立即取款，客戶解釋道：“朋友借的錢，取錢用于裝修”。經(jīng)辦柜員詢問客戶是否有裝修合同或者微信聊天記錄佐證，同時(shí)將客戶取款異常情況傳遞給柜臺經(jīng)理。

柜臺經(jīng)理再次查詢核實(shí)客戶賬戶交易后，發(fā)覺該客戶賬戶交易前期一直為小額消費(fèi)快捷支付，今日他人轉(zhuǎn)入7萬元后立即取現(xiàn)。客戶告知裝修支出用途不合常理，正常情況都會通過轉(zhuǎn)賬方式支付。隨后柜臺經(jīng)理立即撥打江北反詐中心電話，反詐中心接到電話后高度重視、積極響應(yīng)，立即對該客戶進(jìn)行了查詢，告知該客戶在他行賬戶確實(shí)有過可疑情況，如賬戶交易可疑，可拒絕取款。

此時(shí)客戶已回家取裝修合同，為避免資金損失，柜臺將客戶賬戶采取暫停非柜面措施。客戶離開半個(gè)小時(shí)后，該賬戶被公安機(jī)關(guān)電信詐騙司法凍結(jié)。雖然賬戶凍結(jié)后詐騙資金已不能轉(zhuǎn)移，但想到在客戶到柜臺取現(xiàn)之前已ATM取款以及轉(zhuǎn)賬支出累計(jì)1萬元，如果能追回已轉(zhuǎn)移的犯罪資金也能多挽回一部分客戶資金損失。過了一會兒，客戶帶上裝修合同再次來到銀行，經(jīng)辦柜員假裝審核裝修合同，詢問客戶合同細(xì)節(jié)，穩(wěn)住客戶。柜臺經(jīng)理立即聯(lián)系紅旗河溝派出所。由于之前已事先與紅旗河溝派出所溝通相關(guān)情況，派出所接到電話后立即出警，快速到達(dá)銀行并將嫌疑人帶走。

當(dāng)前，反電詐形勢依然嚴(yán)峻，銀行采取賬戶限額管控后，更多的犯罪份子利用柜臺取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉案資金。光大銀行將持續(xù)做好防范電信詐騙工作，秉承維護(hù)金融穩(wěn)定、服務(wù)人民群眾的責(zé)任和使命，維護(hù)良好的金融環(huán)境。

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