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華龍網-新重慶客戶端訊 近日，一名客戶到光大銀行重慶江北支行柜臺取現，經辦柜員嚴格執行柜臺“取現”三查制度。經查詢，經辦柜員發現該客戶賬戶當日從他人賬戶轉入資金后立即通過ATM取款，然后又到柜臺取現。該情況立即引起了柜員的警覺，詢問客戶為何資金轉入后立即取款，客戶解釋道：“朋友借的錢，取錢用于裝修”。經辦柜員詢問客戶是否有裝修合同或者微信聊天記錄佐證，同時將客戶取款異常情況傳遞給柜臺經理。
柜臺經理再次查詢核實客戶賬戶交易后，發覺該客戶賬戶交易前期一直為小額消費快捷支付，今日他人轉入7萬元后立即取現?？蛻舾嬷b修支出用途不合常理，正常情況都會通過轉賬方式支付。隨后柜臺經理立即撥打江北反詐中心電話，反詐中心接到電話后高度重視、積極響應，立即對該客戶進行了查詢，告知該客戶在他行賬戶確實有過可疑情況，如賬戶交易可疑，可拒絕取款。
此時客戶已回家取裝修合同，為避免資金損失，柜臺將客戶賬戶采取暫停非柜面措施?？蛻綦x開半個小時后，該賬戶被公安機關電信詐騙司法凍結。雖然賬戶凍結后詐騙資金已不能轉移，但想到在客戶到柜臺取現之前已ATM取款以及轉賬支出累計1萬元，如果能追回已轉移的犯罪資金也能多挽回一部分客戶資金損失。過了一會兒，客戶帶上裝修合同再次來到銀行，經辦柜員假裝審核裝修合同，詢問客戶合同細節，穩住客戶。柜臺經理立即聯系紅旗河溝派出所。由于之前已事先與紅旗河溝派出所溝通相關情況，派出所接到電話后立即出警，快速到達銀行并將嫌疑人帶走。
當前，反電詐形勢依然嚴峻，銀行采取賬戶限額管控后，更多的犯罪份子利用柜臺取現轉移涉案資金。光大銀行將持續做好防范電信詐騙工作，秉承維護金融穩定、服務人民群眾的責任和使命，維護良好的金融環境。
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