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        全球速讀:全球加息潮的“孤勇者”:日本基準利率負0.1% 存款還要倒貼利息?這國利率75%

        時間:2022-10-04 07:11:50       來源:券商中國

        日本存錢真的要倒貼嗎?

        近期美聯(lián)儲上調(diào)75個利息基點,加息停止時間從2023年年中推遲到2024年,導(dǎo)致美元指數(shù)沖破114,美十年期國債利率漲至4%以上。在美國經(jīng)濟出現(xiàn)倒退且CPI高漲的現(xiàn)狀下,美聯(lián)儲推動近年來最大的加息幅度。美聯(lián)儲今年內(nèi)已經(jīng)連續(xù)進行了5次加息,但8月份的通脹數(shù)據(jù)仍然很“難看”,超出預(yù)期高達8.3%。


        (資料圖片)

        全球央行紛紛宣布跟進加息,例如加拿大在9月上旬第五次宣布加息75個基點;英國央行在8月宣布第五次加息50個基點;澳大利亞的第五輪加息也跟進了50個基點……有統(tǒng)計機構(gòu)指出,在過去的半個世紀從未見過全球這種規(guī)模的“加息潮”,互相競爭的加息也成為一種“新局面”。但也有逆行者——日本央行近期維持超低利率不變,仍未投身于全球收緊貨幣政策的浪潮。

        日本基準利率負0.1%

        自2016年成為亞洲第一個負利率的國家后,日本負利率已持續(xù)多年。

        上世紀90年代,日本股市與地產(chǎn)泡沫破裂,隨后遭遇了亞洲金融危機,經(jīng)濟增長自此一蹶不振。2001年,日本開始實施0利率政策;2006年后由于宏觀經(jīng)濟基本面向好,0利率政策暫時退出;2008年金融危機后為刺激經(jīng)濟增長,0利率政策再次施行。2016年日本央行宣布施行負利率政策,一直到今天。

        與此同時,日本10年期國債也是持續(xù)走低,從1990年的8.265%下滑至1998年的1.8%,2002至2012年在1%上下波動,2016年后出現(xiàn)負利率。

        即便是在通脹高企、全球主要央行爭相加息的大背景下,日本央行仍充當(dāng)“孤勇者”。近日,日本央行宣布將短期利率維持在負0.1%,并將10年期日本國債收益率目標維持在零左右。日本通脹率在8月達到3%,連續(xù)第五個月超過日本央行設(shè)立的2%的目標。但日本的通脹仍比美國溫和得多,美國通脹率依然高于8%。

        一般而言銀行向央行存款時可獲得利息,但在負利率情況下反而需要支付手續(xù)費。通俗來說,你到銀行存錢,銀行不需要給你支付利息。相反的,你如果想要把錢存在銀行里,你需要付錢給銀行。不過,日本負利率其實不是針對老百姓,而是日本央行給到金融機構(gòu)的的利率,意在鼓勵金融機構(gòu)給企業(yè)貸款投資。當(dāng)然,普通百姓存款雖不至于倒貼,但利息也是非常低的。

        巴西利率達13.75%

        當(dāng)?shù)貢r間9月21日,美國聯(lián)邦儲備委員會宣布上調(diào)聯(lián)邦基金利率目標區(qū)間75個基點到3%至3.25%之間。這是美聯(lián)儲今年3月以來第五次加息,也是連續(xù)第三次加息75個基點,累計已加息300個基點。

        同時,根據(jù)美聯(lián)儲最新的經(jīng)濟預(yù)測,幾乎所有官員都預(yù)計,明年還有必要再把利率提高一些。據(jù)美聯(lián)儲官員對聯(lián)邦基金利率的預(yù)測中值顯示,美聯(lián)儲的政策利率將在4.5%至4.75%的區(qū)間見頂。由此可見,美聯(lián)儲仍有較大的加息空間。

        為了應(yīng)對通脹,全球央行紛紛進行大力度加息。證券時報·數(shù)據(jù)寶統(tǒng)計,歐元區(qū)、英國、韓國、印度、澳大利亞、加拿大等國家和地區(qū)央行近期進行了加息。其中,歐洲央行7月宣布加息50個基點,脫離0利率時代。

        目前來看,已經(jīng)有巴西、加拿大、印度等國家基準利率高于或與美國基準利率相同。其中,巴西基準利率高達13.75%。這是2021年3月以來巴西央行連續(xù)第12次加息,符合市場預(yù)期。

        據(jù)巴西國家地理統(tǒng)計局(IBGE)公布的數(shù)據(jù),今年6月巴西通脹率為0.67%,高于上個月的0.47%,在過去12個月內(nèi)累計增長11.89%。而根據(jù)巴西金融市場最新預(yù)期,巴西2022年通脹率將為7.15%,高于政府管控目標的5%上限。

        100比索一年利息75比索,阿根廷基準利率達75%

        近期,阿根廷中央銀行再次宣布,將國家基準利率一口氣提高550個基點至75%,用以支撐其貨幣價值,以及遏制國內(nèi)不斷高企的通貨膨脹。這已經(jīng)是今年內(nèi)阿根廷央行第9次提高基準利率。

        阿根廷比索在這樣的快速通脹面前,根本無力維持其幣值。今年以來,比索已經(jīng)貶值超過30%,且貶值風(fēng)險仍在加劇,而這些都與美聯(lián)儲的大幅加息有著直接關(guān)系。同時阿根廷央行還表示,將在明年降低持有的短期債務(wù)水平,進一步推進縮表,為持續(xù)對抗通脹做好準備。從數(shù)據(jù)上來看,阿根廷已經(jīng)成為全球通貨膨脹最為嚴重的地區(qū)之一。

        除了阿根廷外,還有10多個國家基準利率超過10%。數(shù)據(jù)寶統(tǒng)計,包括斯里蘭卡、埃及、烏干達等國家在內(nèi),國債收益率已超10%(一般國債收益率略高于基準利率)。其中,斯里蘭卡國債收益率高達26.25%。

        (文章來源:券商中國)

        關(guān)鍵詞: 基準利率

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